Как взыскать задолженность по мошенничеству

В определенных случаях задолженность можно взыскать в судебном порядке без предъявления гражданского иска через возбуждение уголовного дела по факту мошенничества. Разберемся с этим подробнее.

Определение
Согласно Уголовному кодексу Республики Беларусь, ст. 209, мошенничество - завладение имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В зависимости от размера похищенного таким образом имущества и других обстоятельств наказание за такое преступление может быть назначено в виде штрафа, исправительных работ, ареста, ограничения свободы или лишения свободы на срок до пятнадцати лет с конфискацией или без конфискации имущества.

Состав преступления
Основным камнем преткновения в вопросе возбуждения уголовного дела по факту мошенничества является состав преступления: нужно подтвердить, что в момент получения денег заемщик уже имел цель их присвоить и не намеревался их вернуть. Доказать это обстоятельство сложно. Согласно п. 12 постановления Пленума Верховного Суда от 21 декабря 2001 г. № 15 «О применении судами уголовного законодательства по делам о хищениях имущества» о заранее обдуманном умысле на завладение имуществом в совокупности с другими обстоятельствами могут свидетельствовать: крайне неблагополучное финансовое положение лица, принимающего обязательство, к моменту заключения договора; экономическая необоснованность и нереальность принимаемых обязательств; отсутствие прибыльной деятельности, направленной на получение средств для выполнения обязательств; выплата дохода первым вкладчикам из денег, вносимых последующими вкладчиками; предъявление при заключении договора подложных документов; заключение сделки от имени несуществующего юридического лица или зарегистрированного на подставных лиц и т.п.

Подготовьтесь
Соберите все документы, которые могут подтвердить факт передачи и получения денег. Восстановите хронологию ваших взаимодействий с должником: когда и где вы с ним встречались, когда какие договоренности были. Попробуйте выяснить, имеются ли другие пострадавшие — систематичность является наилучшим подтверждением мошенничества должника. В процессе расследования и судебного рассмотрения данного уголовного дела у вас будет возможность заявить гражданский иск с требованием взыскать с должника похищенную таким образом сумму с учетом инфляции.

Преимущества
1. В данном случае мы освобождены от  уплаты государственной пошлины, что позволяет нам при подаче иска сэкономить 5 процентов требуемой суммы.
2. Обязанность по установлению и доказыванию всех обстоятельств, имеющих значение для дела, будет возложена на правоохранительные органы. Согласитесь, приятно, когда милиция работает на вас.
3. Уголовная ответственность, не гражданская — здесь идет речь о личной свободе должника, а не о его имуществе, которого у него может и не быть. В данном случае вероятность того, что должник предпримет все возможные меры, чтобы добровольно вернуть похищенную сумму, гораздо выше. Так, например, и произошло, когда один заемщик решил подписать договор исчезающими чернилами. После того, как я подал заявление по факту мошенничества, через две недели он сам мне позвонил и предложил рассчитаться.
4. Органы предварительного расследования в обеспечение гражданского иска и возможной конфискации имущества обязаны в этом случае наложить арест на имущество должника, а в случае неизвестности его места пребывания в отношении него будет объявлен розыск.

Обратите внимание
Однако следует учесть, что в случае использования данного способа возврата, договор займа будет признан недействительным как заключенный путем обмана. В связи с этим взысканию будет подлежать лишь сумма похищенного с учетом ставки рефинансирования. Рассчитывать на получение процентов в данном случае не стоит. Если доказательств мошенничества в отношении должника не будет, его можно привлечь только к гражданской ответственности, т.е. предъявить иск в суд с требованием взыскать с него долг  в общегражданском порядке. Однако не забывайте, что по взысканию долга действует трехлетний срок исковой давности, который начинается с дня, когда вы узнали о нарушении своего права. По истечении трехлетнего срока суд может отказать в удовлетворении ваших требований в связи с истечением срока исковой давности.